投資理財

【投資理財】美股與台股的差異分析,你可以怎麼做選擇?

本文不論哪一個國家股票的好壞,投資市場的對錯,而是分享我自己選擇美股的原因以及分析美股與台股之間的差異性,讓讀者了解不同的市場特性後自行選擇適合自己的投資標的,或是評估自己的資金分配。

了解自己是怎樣的投資人

如果你在投資過程中,不夠了解或是不合適投資項目的話,也會內心佈滿擔憂,因此沒有辦法真正落實自己的投資策略。所以事先了解自己是怎樣的投資人是第一步,再來選擇自己喜歡的投資市場、投資標的、資金分配、投資策略。

我選擇美國股市作為中期與長期投資,是因為美股的企業選擇性很多,有八千多間企業上市,分布11種產業且股息連續成長10年以上的企業超過100間,很適合長期投資人存股。我對於風險容忍程度高,因為是長期投資,所以不會受短期波動影響自己的策略。

以台股來說,台灣科技產業偏向代工,如台積電台灣的護國神山也是幫美國蘋果公司代工為重要營收,長期成長必須仰賴國外企業的訂單,受制於國外企業,那我們倒不如實際投資該產業的龍頭企業(蘋果公司)!原因是當蘋果成長,其下游廠商會成長(訂單多),但蘋果有選擇代工廠的選擇權,他隨時可以培養其他代工廠取代原有的廠商。


#選擇美股的7個優勢

1.選擇性多樣化:有八千多家大型企業,其中許多全球化企業,超過100家企業股息連續成長超過50年,如嬌生、可口可樂等。

2. 有股息再投入計畫(DRIP):就是把股息再買進股票,長期複利累積,時間是最大的推力。這所謂巴菲特的滾雪球效應!!

圖片來源:YALE頻道

人生就像雪球,最重要的是找到濕漉漉的雪,以及夠長的山坡。

—巴菲特

3. 便宜的匯差:買美金現在正是時候(約一美元換算28台幣)。

4.報酬率佳,成長性高:適合長期投資,報酬率較佳且穩定持續成長(股息與價差兼具)。

圖片來源:tradingview

5.交易股票免手續費:現今大多數的美國券商交易免手續費。

6.不容易被操弄:因為美股市值大(佔全球總體經濟53%),不易被大資金操弄,因此是長期投資很好的標的,好企業較為穩定成長。

7.可以一股一股買,適合小資族:不像台股需要一次買1張(1000股),現在台股有盤中零股交易,但是採每3分鐘集合競價的方式,但美股是都可以一股一股買,不用競價,門檻低,像是投資蘋果公司一股約3000元台幣左右。

#選擇美股的5個缺點(讓你卻步的原因)

1.不清楚美國經濟環境:我們台灣人的生活圈與美國生活圈有文化上的差異,但其實大部分我們生活上用到的產品是國外全球企業所製造的,像是可口可樂(美股代號:KO)、星巴克(美股代號:SBUX)、嬌生(美股代號:JNJ)等企業的產品,比比皆是。

2.需要用到少量英文:有些人可能聽到英文就會有排斥心理。

3.選擇電匯需要較多程序,複委託手續費高,建議選擇海外券商。

4.匯差風險(可好可壞),目前匯差是低點。

5.股息稅30%外國人投資美股需付30%的股息稅,而會在配發股息得當下就已經是扣完的股息收入。至於台灣的海外所得稅是你的年收大於670萬才會收的,所以除非你領的股息超過此金額,則免在五月申報。


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#選擇台股的3個優點

  1. 地理位置相對優勢:因為身在台灣,會有地理位置的優勢,但還是要逐一去研究股票。
  2. 將資金投注本國股市較為快速方便:國內券商開戶及服務都在國內,較為方便,有營業員可以詢問問題。
  3. 適合短期投資者:因台股市值小,容易受到大資金(約1000萬台幣即可)操弄,這反而是一種優勢,我們可以跟隨大資金的布局去投資,但通常為短期投資1個月~1年。

#選擇台股的5個缺點

  1. 短期投資需要看盤,時間成本高。
  2. 價值股少,成長性低,股息連續成長10年以上名單每年皆會換。
  3. 沒有股息再投入計畫,但可以自己手動。
  4. 交易手續費高,台灣股票手續費公定價格是0.1425%,買入賣出各一次,另還有0.3%交易稅。
  5. 市值小,占全球總體經濟約1%,因此台股股市容易被資金操弄。

結論

其實結論是如果你想要投資股票的話,真的要全面地去衡量優劣勢,哪個是適合自己的,將自己的資金有效利用。如果你是短線投資人,那台股就很適合你了,但是果你是長線投資者,想把自己的投資組合變成自己的10~20年後的退休金,那美股其實是更適合的選擇。

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10 thoughts on “【投資理財】美股與台股的差異分析,你可以怎麼做選擇?

  1. 台股容易被人為舞高弄低,不是一天兩天的事情了,所以正考慮0050之類的指數型ETF,請問版大有教學分享嗎?

    1. 我可以寫一篇文章來說明一下~~哈哈!可以去看0050成分股,有約一半比例是台積電唷!!我個人投資80%個股,20%投資etf~~再多花一些時間研究就可以得到比較好的獲利,所以個股居多,美股也可以買到台積電,進入門檻較低,一股(一百多元美金)給您當作參考!!

  2. 可以視自己的資金狀態做兩邊的平均分配我覺得也蠻好的XD
    放長期的可以投資美股(因為有股息再投入計畫,自動存入超棒)
    短期放台股也能增加自己的投資經驗,雖然容易被資金操弄但可以訓練自己的危機意識~
    謝謝小Q分享,那三個課程都很棒我最近也正在研究呢!

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