投資理財

【投資小白】為何推薦價值投資?而非技術分析?

這篇文章是要探討為何推薦學習投資先以價值投資入門,而非先以技術分析入門,而技術分析可以當作是輔佐,來讓投資策略更加完善。

首先,還未了解什麼是價值投資請先到先前的文章做預習。

投資的本質

投資,顧名思義就是投入資本,當你有了一定的資本以後,你還會傻傻地放在銀行任憑通貨膨脹的侵蝕嗎?

當然是不會,我們會將我們的資本放進一個可以增值的地方上,讓我們的錢去產生出利息。不管你用的是什麼方式去投資,最主要的目的是賺錢獲利,因此你必須要了解投資市場的運作。

所以讀者有看懂投資的本質了嗎?是不是很簡單呢?^^

什麼是技術分析?

所謂的技術分析是靠短線的持有股票,以價差來獲利,當然我們在任何投資交易的市場所看到的價格都是市場供需的所做的決定,技術分析只考慮價格的趨勢走勢,也就是有所謂的壓力面與支撐位。

先在此說明投資是個人喜好,在此只是純粹抒發我自己對於投資的看法,並不代表讀者皆一概全收,您還是可以參照或是選擇適合自己的方式。

圖一、技術分析三步驟 圖片來源:https://blog.above.tw/2018/08/04/

由上圖一,我們可以知道技術分析的概念,是由整個股價走勢圖去看圖說故事,其並沒有一個真正的依據未來走勢會是如何的。除非是真的有大筆的資金突然的湧入,突破了壓力位,但通常若是該公司的基本面不良,很容易形成炒作,你無法預知何時會被割韭菜。

圖二、GME大軋空 Reddit鄉民發起史詩級金融聖戰 全球韭菜團結YOLO對抗大鯨魚 圖片來源:https://www.cool3c.com/article/159579

就如同在今年一月底的Gamestop事件,以及二月初的大麻股Tilray事件,都是因為外在因素(各式因素都有可能,如Gamestop是因為散戶集體大戰大戶做空投機者)而導致股價的大幅上漲,並非是因為該公司運營的機制良好,有這麼大的上漲潛力,反而是社會的集體意識所致。

在這邊我要說明的是投資新手學習投資,若是從技術分析入門,你將會變成投機者,而非投資者,不懂得真正的投資的本質。因為你是把自己的資本放在一個未知的爆彈上,風險非常的大,除非你有很了解技術分析圖,當然,今天你很幸運,你賺了錢,但依照這樣的方式,時賺時賠的狀況下,你將會損益兩平,也賠上了時間。

所以還是建議從價值投資入門,真正的去了解一家公司的業務、商業模式、營運狀況後,計算出合理價,分批買入,再以技術分析的壓力面、支撐位為輔助,更快地找到你要進場的時機點。

例如:阿里巴巴這檔股票的合理價落於296元,如今你想用1000元美金購買它,當它價格下跌10%你買進20%的資金,也就是在價格266元,用200美買進;價格下跌20%你買進30%的資金,也就是價格236元買進300元,以此類推。

新手學習價值投資的好處

一、真正了解投資的本質

金錢的流向是流於價值之處,哪裡有價值就流至哪裡,而投資就是投資者認為投入資本後會有更大的報酬才願意投資。因此,投資有價值的標的正是投資。

二、更加了解生活所接觸的一切

當你開始投資時,你將會更了解你生活上所接觸的食、衣、住、行、育、樂等品牌企業或商品,培養自己對生活上的敏感度,例如:可口可樂的品牌不只有一項商品,這家公司還有美粒果以及原粹;迪士尼的事業不只有樂園,還有跨足飯店、電影以及卡通,甚至是串流服務Disney+。

圖三、Disney 40年來首次年度虧損!靠Disney+破7千萬會員救援,表現仍優於預期,圖片來源:數位時代

三、穩定獲利,具有安全感

很多人對於股市投資非常的卻步是因為沒有找到對的方法,而很排斥投資,但其實對的方式只要你願意打開書、youtube,或是去付費上課,都是很好的方式。

價值投資可以讓投資者有穩定的獲利,並且你不會受帳面上的價格波動有情緒上的影響,價格波動乃正常不過的事,你要能夠駕馭整個股市的第二層意義,那就要學習價值投資,穩穩賺。

投資最重要的三件事是第一不要虧損;第二不要虧損;第三記住第一、二條。

─巴菲特

價值投資的線上課

一、雷浩斯價值投資:用質化分析找出價值成長股

圖四、價值投資用質化分析找出價值成長股

雷浩斯老師當初只當了五年的上班族,就在股市裡賺的錢比上班族薪水還多,也出過許多本很棒的書籍。當今線上資源非常的豐富,也非常的方便!十分推薦給想在家學習的人,線上課程的好處是可以無限次觀看,非常適合投資新手!可以再不懂的地方重複Repeat,在這堂線上課程可以學習到以下幾點:

1.學會獨家的成長股『質化分析』法,理解『人、能力圈、護城河』三者的關聯與重要性
2.學會解讀金融媒體報導的重點,並且學會自主搜尋,整理,應用資料的能力
3.豐富的公司案例解析,讓你獲得許多先備知識,免去自我摸索的時間
4.打造自主的投資現金流,讓你不用擔心退休錢不夠用,也無需在財務上依賴政府和他人。

此堂課程適合誰?

舉凡有心想學習價值投資的人,想要一套系統選出成長股,非常適合小資族、剛出社會的上班族,甚至是你還是學生,想先學習投資知識,或是已經有一定資金的人。

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二、24 單元入門投資科學 一次搞懂投資必備知識

圖五、24 單元入門投資科學 一次搞懂投資必備知識

在這堂課受到許多名人的推薦之下,其中有財報狗、股癌 Gooaye— 謝孟恭、MacroMicro 財經M平方創辦人Rachel、 李柏鋒等,在Hahow學習平台佔據第一名,在這個課程裡你會了解到用美國的政治經濟、總體經濟面向去看股市,運用科學的方式去認識美股,以下為你可以在課程裡學習到的:

1. 從投資科學認識你投資的公司,了解股價背後的根本來源,學會計算、分析一家公司的股票價格、判斷財經資訊對股價的正確影響。
2. 知道金融市場漲跌背後的原理、知道投資報酬率的可預測性,並科學化地掌握投資預期報酬率與表現。
3. 運用簡單的科學工具、避開人性弱點、科學化的建立屬於你的最佳投資組合。
4. 透過大數據一次弄懂金融市場、股票報酬、與總體經濟的關係,正確與科學化地解讀財經新聞在你的投資決策上的意義。
5. 了解科學認證的三個高報酬率來源,選股不必再憑感覺,能有自信地做出屬於你自己的投資方向。

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適合有基本的投資知識,又想認識的更深的投資者,《投資最重要的事》中提到的重要觀念第二層思考,而這個課程非常適合訓練自己的第二層思考唷!也可以透過老師的帶領下,看美國經濟看得更深入!

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價值投資入門書籍

一、艾爾文《從零開始穩穩賺》

二、艾爾文《下班後賺更多》

我覺得艾爾文的書籍,簡單易懂,非常適合新手閱讀!我個人很喜歡,推薦一開始可以先看他的書,再延伸到其他的作家唷。

結論

人生要管理的方向有三個:財務管理、健康管理、人際管理。個人財務管理是非常之重要的,當你有了婚姻但是貧窮,這樣是非常的不樂見的事,天下沒有白吃的午餐,唯有願意花時間、精力、金錢去學習的人,用行動去實踐,方能突破眼前的貧窮,改善自己的人生。

12 thoughts on “【投資小白】為何推薦價值投資?而非技術分析?

  1. 了解一個公司的商業模式,經營情況,然後評估它是否有繼續創造更多價值,如果有就投資這家公司。看好這家公司會繼續發展,所以不用為股價波動操心。感謝版主分享

  2. 很多人都倡導價值投資,而且用各種方式去評估買進的合理價格
    但是因為是用過去已發生的結果來進行評估
    所以其實會有買在個股走空頭趨勢的可能

    這也是價值投資和技術面+籌碼分析比較大的差異

  3. 價值投資是投資股票穩定獲利的方式,雖然靠技術分析賺取價差也是獲利的方式之一但是所承擔的風險性較大,而價值投資是能夠更了解投資項目的本質,風險性較低,謝謝分享課程資訊及書籍,投資理財是人生需要學習的一門功課

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